El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) anunció que había añadió el Principado de Mónaco a la “lista gris” de países ahora sujetos a un mayor seguimiento. La noticia no toma a nadie por sorpresa. De hecho, a principios de enero de 2023, el organismo de lucha contra el blanqueo de dinero del Consejo de Europa, Moneyval, había animado al Principado de Mónaco a reforzar aún más las medidas de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Durante el mismo año, el Principado respondió con una ley que aumentó la transparencia financiera y corporativa.; pero un año y medio después de la recomendación del comité internacional, los intentos del Principado de hacerse más transparente todavía no parecen suficientes. Así, durante una reunión plenaria celebrada en Singapur el 28 de junio, el GAFI incluyó a Mónaco en la “lista gris”. Con él, también Venezuela se suma a la lista de naciones consideradas con “deficiencias estratégicas” en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Porque Mónaco corre riesgo de blanqueo de dinero
El informe de enero de 2023 proporcionó una evaluación integral del nivel de cumplimiento del país con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) basada en lo observado durante una visita realizada en marzo de 2022. Moneyval reconoció que Mónaco ha demostrado un nivel moderado de eficacia en la cooperación internacionalen la aplicación de medidas preventivas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo y en la aplicación de sanciones financieras selectivas de las Naciones Unidas contra la proliferación de armas de destrucción masiva. Pero el informe también indica la necesidad de realizar mejoras importantes relativas a la transparencia de las personas jurídicas, así como a la investigación y persecución del financiamiento del terrorismo. Mejoras que se definieron como radicales para una realidad, la del Principado que, debido a su alta concentración de millonarios, se considera especialmente frágil respecto a todo lo que suponga una amenaza financiera.. Por no hablar de los tres casinos y su mercado inmobiliario, donde un metro cuadrado puede venderse por hasta 120.000 euros: factores todos que hacen que el reino Grimaldi sea vulnerable al blanqueo de dinero.
Dinero sucio que proviene principalmente de Italia y Francia
Pero en este punto de la relación también entró en juego Italia: Nuestro país, de hecho, fue identificado junto con Francia como el punto de partida de los flujos de dinero sucio que llegan al Principado. (seguido de Rusia y Bélgica). En el informe Moneyval se escribe que «el perfil internacional, en particular a través de los servicios bancarios y financieros que ofrece (Mónaco, ndr), lo convierte en un objetivo privilegiado para flujos financieros sospechosos. En la mayoría de los casos en los que se identifica, el delito subyacente se comete en el extranjero y el producto del delito se blanquea en Mónaco. En su mayor parte, estos ingresos provienen de jurisdicciones vecinas, particularmente Francia e Italia.”
Cada año se recicla el equivalente al PIB italiano
Cada año, entre el 2% y el 5% del producto interno bruto global se recicla en todo el mundo, según datos de las Naciones Unidas.. Una cifra que oscila entre 800 y 2 billones de dólares (en este último caso no estamos lejos del PIB anual de Italia). El blanqueo de capitales se produce cuando un particular o una empresa intenta transformar el producto de una operación ilícita como si procediera de una actividad lícita. Para monitorear la vulnerabilidad de los países a estos crímenes, el Fatf elabora dos listas diferentes cada 6 meses, una “negra”, la “lista negra”, que incluye países con sistemas financieros comprometidos, y otra “gris”, la “lista gris”. “, con activos financieros que corren el riesgo de verse comprometidos. La introducción en estas listas no supone ningún cambio obligatorio ni obligación de reforma, pero sí cambia la reputación que tiene un país ante los miembros del grupo.
Los riesgos para Mónaco
En Mónaco, haber acabado en la “lista gris” alarmó al príncipe, a la corte y al resto de la nomenclatura del Principado. De hecho, la reacción económica para el Principado es casi segura. El aumento de los controles reglamentarios a los que estará sujeto podría provocar la huida de un cierto número de inversores, es decir, de aquellos que operan en los principales sectores empresariales de Mónaco expuestos al riesgo de blanqueo de dinero: bancos, sociedades de gestión de activos, agentes e intermediarios inmobiliarios, empresas de yates y, por supuesto, agentes deportivos…
