El lavado de dinero sucio sigue siendo una de las principales actividades de las organizaciones criminales. Y no es casualidad que las transacciones financieras sospechosas que provienen principalmente de los bancos, y que a menudo son la fachada de las redes de blanqueo de dinero, se concentren en las regiones más productivas del país, y por tanto en el Norte, o en las zonas de el Sur más permeado por la presencia de las mafias.
El Reporta
La visión general del país la proporciona el informe anual elaborado por la UIF, la unidad de información financiera del Banco de Italia. Un presupuesto que cierra el círculo respecto al año pasado y presenta las estadísticas relativas a las actuaciones de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Apulia, novena en Italia, se encuentra entre las regiones donde en 2023 los informes de sospecha (SOS) disminuyeron más respecto al año anterior: un 21,7% menos (sólo Molise obtuvo mejores resultados, registrando un -32%) representado por la cifra de 6.356 “alertas” con una incidencia del 4,2% sobre el total. De hecho, en 2022 el metro de Apulia alcanzó los 8.115 SOS con una incidencia del 5,2% sobre el total. El descenso, sin embargo, sigue siendo sólo una excepción aislada en los últimos cinco años: las denuncias sospechosas siempre han aumentado en los últimos años, hasta el punto de que en Apulia los datos positivos para 2023 todavía registran un aumento que se traduce en un +11,4 % con respecto a 2019. Además, la cifra de hace cinco años ya representaba un gran salto: +10,6% respecto a 2018. En 2023, las denuncias de transacciones sospechosas (SOS) recibidas por la unidad antiblanqueo del Banco de Italia fueron en toda Italia 150.418 ( -3,2% respecto a 2022). Pero dada la reducción de los flujos, la complejidad de la presentación de informes sigue creciendo. La distribución territorial de los informes confirma una fuerte correlación con la dimensión económica y social de las diferentes regiones. El récord en valor absoluto pertenece a Lombardía (27.462 notificaciones en 2023 con una incidencia del 18,3% sobre el total), seguida de Lazio (15.872 y 10,6%) y Campania (15.903 y 10,5%). Puglia es tercera en el Sur después de Campania (segunda a nivel nacional) y Sicilia (octava). En el siguiente paso, el décimo, está Calabria. Entre el podio y el Sur, en cuanto al número de operaciones financieras en riesgo, se encuentra el bloque de las regiones del Norte, las más productivas del país, además de Lombardía que lidera el ranking. En orden, del cuarto al séptimo lugar, están Véneto, Emilia Romaña, Piamonte y Toscana. La UIF representa la inteligencia del Banco de Italia, una red en la que también participan la Policía Financiera, la Dirección Nacional Antimafia y Antiterrorismo y el Dia. La misión del grupo de trabajo es recibir, adquirir y analizar información relativa a flujos financieros límite, es decir, aquellos que sugieren hipótesis de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Información que llega a destino vía SOS, informes que provienen de bancos, oficinas de correos, entidades de dinero electrónico y Correos. Esta es la primera línea. Por lo demás, quienes activan las alarmas son también los intermediarios y operadores financieros, las compañías de seguros, los profesionales (especialmente los notarios), los auditores, los proveedores de servicios de juego y, obviamente, las administraciones públicas (que están obligadas a comunicar las maniobras consideradas sospechosas).
Las operaciones anómalas que se refieren al uso de efectivo (pagos, créditos, retiros y débitos), operaciones con cheques, transacciones de oro, compra y venta de valores, desembolso o reembolso de préstamos, emisión de transferencias bancarias terminan bajo la lupa. Las operaciones anómalas son luego radiografiadas por la UIF, la Fiamme Gialle y la Antimafia.
2% del PIB
El blanqueo en Italia representa al menos el 1,5-2% del PIB: el “lavado” de dinero sucio asciende a una media de 40 mil millones de euros. La estimación es para el periodo 2018-2022, pero incluso con la tendencia más actualizada el valor no parece variar. «Una dimensión significativa que nos motiva a aumentar nuestro compromiso con las actividades de prevención», comentó Enzo Serata, director de la Unidad de Información Financiera de Bankitalia, durante la presentación del informe 2024. «En el ámbito fiscal, es la alarma dada. Según el informe, el flujo de informes relacionados con las políticas de apoyo a la economía y, en particular, con el Pnrr es significativo”. También está creciendo el uso de “herramientas FinTech destinadas a obstaculizar la trazabilidad de los flujos financieros; El fraude informático está cada vez más extendido”. Las inspecciones de la UIF, que se duplicaron respecto al año anterior, también afectaron a “sectores innovadores y de alto riesgo, como el crowdfunding, la compra y venta de créditos fiscales a través de plataformas digitales y el uso de servicios IBAN virtuales”. Mientras que “en la compra de bonos para la distribución de dinero electrónico, la recarga de cuentas de juego y la prestación de servicios en actividades virtuales, han surgido riesgos relacionados con la falta de identificación de los compradores pertinentes”. Otra alarma proviene también del seguimiento de las transferencias exteriores que “llevó a identificar flujos potencialmente ilícitos hacia Rusia triangulados con terceros países”. Como parte del análisis estratégico, se continuó con estudios en profundidad sobre el uso de empresas “filtro”, que facilitan los llamados fraudes en carrusel del IVA. Se desarrollaron indicadores de irregularidades en el uso de fondos públicos y se definieron medidas de riesgo para las licitaciones, lo que puso de relieve una notable heterogeneidad en el riesgo de corrupción entre territorios y por tamaño del poder adjudicador.
© TODOS LOS DERECHOS RESERVADOS
Lea el artículo completo en
Periódico de Apulia
