agujero de un millón 76 mil

Quiebra fraudulenta, blanqueo de capitales y autoblanqueo: estos son los delitos impugnados en el marco de una investigación de la Fiscalía Policía financiera y fiscalía de Salerno, dirigida por el fiscal jefe Giuseppe Borrelliy que provocó el arresto domiciliario de dos personas, Angelo Leone y Giuseppe Pagnotta, este último originario de Cava de’ Tirreni pero residente en España. Catorce personas fueron investigadas en las provincias de Salerno, Nápoles y Terni; Un millón 76 mil euros fue la suma incautada en total a cinco personas presuntamente miembros del grupo. La empresa fallida es la Bushop, de hecho, administrado por Leone, una tienda en línea que vende productos informáticos: la empresa lo habría remitido a empresa nexi (grupo financiero que presta servicios e infraestructuras de pago digital a bancos, empresas, instituciones y administraciones públicas) hasta 3.319 solicitudes de cancelación -por importe superior a 890 mil euros- presentadas por clientes a los que no se les habían entregado los productos adquiridos en la web. Nexi procedió a volver a acreditar las sumas en las tarjetas de crédito con las que los clientes habían realizado las compras, y luego solicitó el reembolso -pero sin obtenerlo por insuficiencia financiera- a Bushop. Según los investigadores, la empresa desvió el dinero de los clientes mediante múltiples transferencias bancarias en beneficio de los beneficiarios de las medidas cautelares sin que existieran motivos económicos válidos para ello. Es en este contexto que un papel fundamental habría jugado, precisamente, Pagnotta quien, a pesar de no tener cargos corporativos, dirigió a Leone sobre los destinatarios de las transferencias en relación con la insolvencia de Bushop, la oficina de investigación coordinada por el fiscal. Giuseppe Borrelli solicitó y obtuvo su liquidación judicial ante el tribunal, lo que también derivó en la imputación del delito de fraude documental, patrimonial y quiebra improcedente.

EL GÉNESIS

Las investigaciones parten de una denuncia presentada por un directivo de Nexi. En 2018, Nexi y Bushop habían estipulado un acuerdo que preveía puntos separados de aceptación de pagos con tarjeta de crédito para las ventas online a través del sitio web de Bushop que, a su vez, ofrecía a sus clientes la posibilidad de obtener descuentos en el precio de compra en relación con el envío. horario elegido por el cliente, según el mecanismo buy&share. En la práctica, el comprador realizaba el pedido en el sitio eligiendo entre las opciones de envío y, según la elección, obtenía el descuento, que era mayor cuanto más alejada estaba la fecha de recepción del producto pero, al mismo tiempo que el pedido. , tuvo que realizar el pago. En caso de no entrega de la mercancía, tenía derecho a un reembolso. Por lo tanto, Nexi había puesto a disposición de la otra empresa varios puntos de aceptación de TPV en línea y, en el caso de compras con tarjeta de crédito, después de haber verificado la autenticidad del pago, procedía a abonar las sumas en la cuenta corriente de referencia del vendedor. Nexi también colocó el portal en el área reservada donde las solicitudes de reembolso se enviaban a Bushop y luego enviaba una solicitud posterior al vendedor.

Al inicio de la relación no había surgido ninguna anomalía pero, posteriormente, Nexi se encontró con una serie de solicitudes de reembolso (por valor de 890 mil euros) sin negociar ninguna transacción, exponiéndose a daños económicos. Las investigaciones de los financieros llevaron a la identificación de todos los sujetos.

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