La reunión se celebrará en Singapur el 28 de junio. Fatf – Gafiel Grupo de Acción Financiera Internacional responsable de monitorear los sistemas tributarios de las naciones del mundo, informando si están o no en riesgo de explotación para lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
El Fatf elabora dos listas diferentes cada seis meses, una “negra”, la otra lista negra, que incluye países con sistemas financieros comprometidos y uno “gris” lista gris, con sistemas financieros que corren el riesgo de verse comprometidos. La introducción en estas listas no supone ningún cambio obligatorio ni obligación de reforma, pero sí cambia la reputación que tiene un país ante los miembros del grupo.
¿Qué es el lavado de dinero?
Cada año el mundo recicla entre el 2% y el 5% del producto interno bruto mundial, según datos de Naciones Unidas. Una cifra que oscila entre 800 y 2 billones de dólares, similar en el peor de los casos al PIB anual de Italia. El lavado de dinero ocurre cuando un particular o una empresa intenta hacer pasar el producto de una transacción ilícita como si procediera de una actividad legal.
Esta operación suele estar asociada a la actividad de grandes asociaciones criminales. Por ejemplo, las mafias compran tiendas o negocios en el centro de las grandes ciudades y reinvierten las ganancias tráfico de drogas, armas o seres humanos. Pero el blanqueo de dinero también puede aplicarse a grandes capitales sobre los que se han evadido impuestos o derechos. En estos casos, sin embargo, son necesarias operaciones financieras más complejas para ocultar el origen ilícito de los fondos.
Sin embargo, el lado más peligroso del reciclaje es el de financiación del terrorismo. Las personas acusadas de apoyar a grupos armados considerados terroristas reciben sanciones, de modo que no pueden operar en los mercados financieros. Blanquear su dinero permite disfrazar su origen y hacerlo viajar hasta llegar a su destino.
Por tanto, resulta fundamental seguimiento de las operaciones bancarias, para identificar los sospechosos y poder reportarlos a las autoridades. Una operación que se ha ido perfeccionando a lo largo de los años y que hoy también emplea algoritmos de inteligencia artificial capaces de reconocer patrones de blanqueo de dinero dentro de los millones de intercambios de dinero que tienen lugar cada día en los sistemas financieros globales.
A lo largo de los años, las naciones más importantes han establecido un complejo sistema de regulaciones y reglas contra el lavado de dinero que los bancos deben cumplir para poder operar, con el fin de dificultar cada vez más estas operaciones. Uno de los escándalos más recientes tuvo que ver con el lavado de dinero. binance, un gran intercambio de criptomonedas, acusado en EE.UU. de permitir a empresarios rusos e iraníes trasladar su capital a EE.UU. disfrazándolos de inversiones en Bitcoin y otras criptomonedas.
Sin embargo, no todos los estados siempre cumplen con estas reglas. El reciclaje atrae un capital enorme, potencialmente equivalente al PIB de una nación grande cada año. Permitir esto, incluso implícitamente, puede generar un flujo de dinero capaz de enriquecer un sistema bancario que de otro modo sería pequeño. Por esta razón, algunos países tienen normas muy laxas contra el lavado de dinero, y por esta razón también existen organismos internacionales con la tarea de monitorear estas irregularidades.
¿Cuál es el papel del Fatf-GAFI?
Con este objetivo nació el Fatf en 1989, Grupo de Acción Financiera, conocido en Italia como Gafi, Grupo de Acción Financiera Internacional. Este grupo incluye casi todos los países occidentales y los estados asiáticos (incluidos India y China) y sudamericanos (Argentina y Brasil) más importantes. África y Oriente Medio están casi completamente ausentes, con excepción de Sudáfrica y Arabia Saudita. A partir de 2023 el grupo suspendió a Rusia.
El Fatf investiga cómo se lava dinero globalmente y cómo se financia el terrorismo, promueve estándares globales para reducir el riesgo de que se perpetren estas actividades y establece la seguridad de los sistemas financieros en todos los países del mundo, no solo aquellos que no forman parte de él. . Así nacieron las dos listas que son el resultado más discutido del trabajo del grupo: la lista negra y el lista gris.
Los nombres de las dos listas son en realidad de origen periodístico. El Fatf los llama respectivamente Jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado a la acción (Jurisdicciones de alto riesgo sujetas a llamado a la acción) e Jurisdicciones bajo mayor seguimiento (Jurisdicciones bajo seguimiento reforzado). La primera, la lista negra, identifica países con graves lagunas en sus sistemas de prevención contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Por esta razón, el GAFI exige a sus países miembros que tomen contramedidas adecuadas en las relaciones financieras con estos estados. Actualmente están en la lista negra:
- Corea del Norte
- Irán
- Myanmar/Birmania
Menos grave es la posición de los países que forman parte de la lista gris. Aunque estos países tienen deficiencias desde el punto de vista del lavado de dinero y la financiación del terrorismo, la gordo reconoce su compromiso para colmarlos, trabajando en armonía con el propio grupo. Los países que forman parte de él son:
- Bulgaria
- Burkina Faso
- Camerún
- Croacia
- Jamaica
- Haití
- Kenia
- males
- Mozambique
- Namibia
- Nigeria
- República Democrática del Congo
- Senegal
- Siria
- Sudáfrica
- Tanzania
- Turquía
- Vietnam
- Yemen
El 28 de junio de 2024 en Singapur los países miembros del Fatf se reunirán para actualizar estas listas. Según algunos avances, el Principado de Mónaco estaría entre los candidatos a incorporarse gris.
¿Qué riesgos corren los países de las listas negra y gris?
El Fatf – Gafi no tiene poder coercitivo sobre los estados, ni sobre los estados miembros ni sobre aquellos que no forman parte de él. Por este motivo, la inclusión en una de las dos listas tiene más que consecuencias directas un valor político y de relaciones diplomáticas internacionales. La entrada en la lista gris supone, desde cierto punto de vista, el reconocimiento de un compromiso de mejorar la situación de su sistema bancario y financiero para evitar la reciclaje y financiación del terrorismo.
Sin embargo, el ejemplo del Principado de Mónaco es diferente a otros. La economía del pequeño estado del sur de Francia se basa en su sistema financiero, que atrae capitales de todo el mundo también gracias a unas regulaciones muy laxas. Un cambio en estas leyes de acuerdo con las indicaciones de gordo podría tener consecuencias muy graves para el Principado.
La lista negra es más bien una observación de la gravísima situación de algunos sistemas financieros, a menudo ya aislados del resto del mundo. Corea del Norte es el ejemplo perfecto, casi completamente desconectada de los sistemas globales hasta el punto de tener que financiarse con robos de criptomonedas. Irán financia periódicamente a grupos como los hutíes y Hamás, considerados terroristas. El Birmania es un estado en medio de una guerra civil, con la junta militar en el poder cada vez más cerca de perder el control del país ante las fuerzas rebeldes.
